Как устроен валютный контроль для юридических лиц

Валютным контролем называется проверка внешнеторговых (международных) контрактов, заключённых в отечественной или иностранной валюте. Такую сделку сначала анализирует банк, который обслуживает расчётный счёт юрлица-участника, затем (при необходимости) к проверке могут подключиться сотрудники налоговой, таможни и ЦБ РФ.

Внешнеэкономическая деятельность регулируется Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ (в редакции от 11.03.2024). Валютный контроль в банке для юридических лиц проводится, чтобы обеспечить соблюдение законодательства и своевременно пресекать незаконные финансовые операции.

Виды валютного контроля

Проверки бывают трёх видов:

• предварительные — правильно ли оформлен контракт, зафиксированы ли в нём обязательные условия;
• текущие — своевременно ли организация представила копии грузовых таможенных деклараций, соответствие документов паспорту сделки;
• последующие — подтверждение факта, что обязательства исполнены в полном объёме, а все переводы соответствуют требованиям закона.

Организации, которые доверили сопровождение внешнеэкономической деятельности Альфа-Банку, получают всестороннюю поддержку на всех этапах сделки.

Как осуществляется контроль

Процедура проходит в три этапа:

1. средства на оплату товаров или услуг поступают на транзитный счёт,
2. юридическое лицо представляет подтверждающие документы,
3. финансовая организация проверяет законность сделки и переводит деньги на расчётный счёт компании.

Если банк выявил нарушения, информация передаётся в ЦБ РФ. Регулятор проверяет полученные сведения и передаёт их в налоговую — инспекторы выписывают юрлицу штраф. Если нарушения повлекли крупный ущерб, может дойти до возбуждения уголовного дела уполномоченными органами.

Преимущества валютного контроля в Альфа-Банке

За каждой организацией закрепляется персональный контролёр — опытный сотрудник, который консультирует по всем вопросам, касающимся внешнеэкономической деятельности.

Взаимодействие компании-клиента с финансовой организацией осуществляется дистанционно — через сервис Альфа-Бизнес Онлайн. Помимо формирования и представления документов в личном кабинете можно конвертировать валюту, переводить деньги зарубежным партнёрам и совершать таможенные платежи.

В приложении удобно просматривать декларации на товары, а также предусмотрена бесплатная рассылка отчётов и email-уведомлений, которые помогают минимизировать риски по сделке.